Die Schleißheimer Beratung ist Ihr regionaler Partner für Geldanlage und Immobilien.
Solide Beratung als Handwerk
Das Team von der Schleißheimer Beratung unterstützt Sie bereits seit über 15 Jahren am Standort Unterschleißheim. Privat- und Geschäftskunden erhalten kompetente Beratung rund um das Thema Finanzen und Immobilien.
Anders als bei Banken, besteht unser Ansatz in einer von Finanzproduktanbietern unabhängigen Beratung. Wenn Sie zu uns kommen, erhalten Sie ein Fachberatung nach Ihren Bedürfnissen und kein Verkaufsgespräch mit Abschlussdruck.
GELDANLAGE
Geld anlegen in Aktien oder Anleihen im Rahmen von aktiven Fonds oder ETFs, über RoboAdvisor, Gold und andere Edelmetalle oder in stabilen Sachwerten
SPAREN
Klassisches Sparen, Fondssparen, Bausparen, langfristiges Sparen zur Altersvorsorge
IMMOBILIEN
Unterstützung bei der Vermietung und Kauf/Verkauf von Immobilien, Grundstücken usw.; Immobilienverrentung, um mehr Rente zu erhalten, aber im eigenen Wohnhaus weiterleben zu können
NÜTZLICHES
Rechtzeitig um Patientenverfügung, Vorsorge- und Betreuungsvollmacht kümmern, Vermögen zu Lebzeiten übertragen und den Erben hohe Steuern ersparen (keine Steuerberatung), Vorschläge zur Testamentserstellung (keine Rechtsberatung), Regelung digitaler Nachlass (Löschung von Online-Profilen usw.)
Stellen auch Sie sich diese Fragen?
Wir helfen Ihnen gerne! Jetzt Beratung vereinbaren:
Was unterscheidet von einer Bank?
- Beratungskompetenz von über 40 Jahren zu allen Vermögensangelegenheiten
- Das Beratungsgespräch muss keinen Verkaufsabschluss beinhalten - Beraten statt Verkaufen!
- Wir helfen gezielt bei der Entscheidungsfindung, indem wir gemeinsam alle Optionen durchgehen und abwägen
- Günstige Finanzprodukte wie ETF's und preiswerte Depotanbieter mit niedrigen Handelsgebühren stehen bei uns im Fokus
- Know-How zu neuen Anlageformen wie RoboAdvisor, CrowdFunding oder Tagesgeld-Portale wie www.weltsparen.de
Konditionen
Das Erstgespräch erfolgt kostenfrei. Weitere Beratungstermine werden mit einem fixen Honorar oder einer vermögensabhängigen Verwaltungsvergütung vereinbart. Nähere Informationen erhalten Sie dazu vorab telefonisch oder im Erstgespräch.
Konditionen
Stand: 06/2019
Erstgespräch
49,- EUR / 60 Min.
Gleich im Erstgespräch gehen wir konkret auf Ihre Finanzfragen ein und erarbeiten Lösungen für Sie.
Beratungshonorar
149,- EUR / 60 Min.
Dieses Honorar fällt nach dem Erstgespräch je Beratungsstunde an und wird mit ggf. anfallenden Provisionseinnahmen verrechnet.
Kommt Ihnen unser Beratungshonorar teurer als die "kostenfreie" Beratung bei einer Bank?
Sehen wir uns das anhand eines Beispiels genauer an:
Provisionsmodell
Banken und provisionsorientierte Finanzvertriebe vermitteln meist aktiv gemanagte Fonds mit hohen Kosten.
Dabei werden beim Kauf bis zu 5 % Ausgabeaufschlag fällig und jährlich eine Bestandsvergütung von 0,6 % – 1 % als Provision an den Vermittler gezahlt.
Im Fokus stehen häufig nur die Investmentfonds einer Fondsgesellschaft z. B. Volks- und Raiffeisenbanken von der konzerneigenen Union Investment oder die Produkte der Deka Investments bei den Sparkassen.
- einmalige Kosten bei Abschluss: 5% von 30.000 EUR = 1.500 EUR
- Bestandsprovision: 0,8 % der Anlagesumme (hier 30.000 EUR) = 240 EUR p.a.
- Verkaufsgespräche sind kostenfrei
Durch den Anleger gezahlte Provision auf 5 Jahre verteilt: 540 EUR jährlich.
Anschließend fallen durch Depotumschichtungen erneut einmalige und laufende Kosten an.
Vergütung über Honorar
Alternativ dazu lassen sich mit kostengünstigen ETF’s gleich gute, häufig sogar bessere Renditen erreichen.
In diesem Fall entstehen weder Ausgabeaufschläge, noch werden Bestandsprovisionen an den Vermittler gezahlt.
Das passende Finanzprodukt wird aus einem Spektrum von hunderten Anbietern mit tausenden von Fonds/ETFs ausgewählt, unabhängig von jeglichen Provisionsanreizen und Konzernvorgaben.
- Wir gehen mit Ihnen zweimal jährlich Ihre Finanzen durch, wenn Sie das wünschen
- Bei persönlichen Veränderungen reagieren wir schnell und passen Ihre Anlagestrategie an
Wenn gewünscht, pro Jahr zwei Beratungsgespräche von je einer Stunde: 149 EUR x 2 = 298 EUR jährlich
+ faires Beratungshonorar statt hoher Provisionen zu Ihren Lasten
+ über 40 Jahre Expertise an den Finanzmärkten, aber auch aktuelle Trends wie Bitcoin werden in der Beratung berücksichtigt
+ freier Blick auf alle Möglichkeiten zum Geld anlegen, statt Handeln nach Konzernvorgaben und Vertriebszielen.
Jahrzehntelange Erfahrung trifft faire Konditionen
Profitieren Sie von unserer Expertise und verwalten Sie mit Freude Ihre persönlichen Finanzen!
Gleich Termin buchenIhre Ansprechpartner bei der Schleißheimer Beratung
Bernhard Bierl
Senior Berater
bb@schleissheimer-beratung.de
Ausbildung zum Bankkaufmann bei der ehemaligen Dresdner Bank, viele Jahre leitende Position in München, Aufbau der Niederlassungen in Ostdeutschland nach der Wende. 2001 – 2004 angestellter Prokurist bei der GSC Vermögensverwaltung. Seit Juli 2004 Gründung der Bernhard Bierl, Vermögensberatung und Finanzplanung, jetzt Schleißheimer Beratung, in Unterschleißheim.
Robert Bierl
Marketing
rb@schleissheimer-beratung.de
Ausbildung zum Bankkaufmann bei der HypoVereinsbank, anschließend Privatkundenberater, dann im Vertrieb bei der Vermögensverwaltung und Fondsgesellschaft DJE Kapital AG in Pullach tätig, parallel Studium zum Betriebswirt B.A. Seit 2019 nun Teil der Schleißheimer Beratung.
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